mise en place de logiciels pour la banque d'investissement : défis et stratégies

Découvre les conseils avisés de plus de 600 responsables informatiques qui te dévoilent comment ils relèvent les défis liés à la gestion du changement, optimisent le retour sur investissement et assurent mise en place sans heurts mise en place nouveaux logiciels.

Une introduction à mise en place de logiciels mise en place les banques d'investissement

mise en place efficace des logiciels mise en place essentielle pour garantir la performance financière, conserver un avantage concurrentiel et générer un retour sur investissement. Cependant, de nombreuses banques sont confrontées à des déploiements défaillants, ce qui entraîne un gaspillage budgétaire et des occasions manquées. Mais qu’est-ce qui explique ces déploiements médiocres, et comment les banques peuvent-elles optimiser leurs dépenses pour améliorer leur retour sur investissement et surmonter la fameuse résistance au changement ?

On a interrogé plus de 600 responsables informatiques et de l'innovation dans des banques d'investissement en Australie, au Royaume-Uni et aux États-Unis pour comprendre les causes profondes de ces difficultés, évaluer les sommes gaspillées en logiciels inutilisés et découvrir les stratégies mises en place pour garantir mise en place sans heurts.

Découvrons ensemble les perspectives du secteur, telles que les présentent des dirigeants d'entreprises de toutes tailles, des petites banques spécialisées aux grands cabinets d'affaires.

Quels sont les défis informatiques auxquels sont confrontées les banques d'investissement ?

94 % des personnes interrogées sont confrontées à des réductions de budget dans le domaine technologique cette année, et la pression pour obtenir des résultats n'a jamais été aussi forte. Pour aggraver encore la situation, presque toutes les banques ont du mal à tirer le meilleur parti du budget qui leur reste : 68 % des personnes interrogées estiment qu'un quart de leur budget est gaspillé à cause d'un déploiement inadéquat des logiciels ou de problèmes d'utilisation.

Les banques d'investissement n'ont jamais eu autant besoin de revoir régulièrement leur infrastructure technologique. Les logiciels doivent générer un retour sur investissement clair, avec la preuve qu'ils sont réellement utilisés. Sinon, il est difficile de justifier les dépenses et tu ne sais pas vraiment quel impact ils ont.

La réduction des budgets informatiques et mise en place des logiciels ne sont pas seulement un problème informatique : ces défis ont un impact négatif sur l'ensemble de l'entreprise et sur ses résultats financiers globaux. Il est donc urgent d'y remédier.

Les banques sont confrontées à des coupes budgétaires généralisées

Les incertitudes géopolitiques et économiques n'ont laissé d'autre choix aux banques d'investissement que de réduire leurs budgets logiciels.

CloudEagle a déclaré : « Les directeurs financiers sont sous pression pour imposer des réductions des dépenses en logiciels comprises entre 10 % et 30 %, car le ralentissement économique actuel, les difficultés de financement auxquelles sont confrontées les entreprises et la course à la rentabilité les obligent à réévaluer leurs budgets et leurs habitudes de dépenses. »

Même s’il peut être nécessaire de réduire les dépenses en logiciels, les banques ont fait part de leurs inquiétudes quant à la préservation de leurs performances financières, à la capacité de tirer parti des nouvelles opportunités et à la satisfaction des attentes des clients. Il est donc essentiel qu’elles réexaminent régulièrement leurs infrastructures technologiques, identifient leurs besoins opérationnels et investissent dans des logiciels qui permettront d’exploiter au mieux des ressources limitées.

Un déploiement de logiciels mal géré coûte des milliers d'euros aux banques

Les leaders de l'innovation ont indiqué que les déploiements de logiciels ratés et les faibles taux d'adoption grignotent les budgets restants. Par exemple, 67 % des banques d'investissement dont le budget dépasse 5 millions de dollars gaspillent au moins 1 million de dollars chaque année.

Plus inquiétant encore, 68 % des personnes interrogées disposant d'un budget supérieur à 6,2 millions de dollars gaspillent pas moins de 1,2 million de dollars dans des outils redondants. Ce sont là des chiffres choquants qui peuvent avoir de graves répercussions sur les résultats financiers et les initiatives commerciales au sens large.

Autres conséquences d'mise en place mauvaise mise en place des logiciels

Malheureusement, les conséquences financières d'mise en place mauvaise mise en place des logiciels ne mise en place pas au gaspillage de licences. Elles peuvent également grever les budgets à travers :

• Du temps perdu à résoudre des problèmes techniques et/ou à recourir à des solutions de contournement manuelles
• Insatisfaction des clients due à des perturbations du service
• Risque d'amendes en cas de non-respect de la réglementation
• Des opportunités commerciales manquées parce qu'on n'a pas su s'adapter aux évolutions du marché
• Prendre du retard

Impossibilité de réinvestir les économies réalisées dans l'innovation

La réduction des budgets et le gaspillage lié aux logiciels compliquent aussi considérablement la tâche des banques lorsqu'il s'agit d'investir dans de nouvelles initiatives commerciales.

« Une gestion inefficace du SaaS n'est pas seulement un problème de coûts ; c'est un frein à l'innovation », expliqueBen Pippenger, directeur de la stratégie et cofondateurde Zylo. « Quand les budgets fondent à cause du gaspillage et des coûts cachés, c'est de l'argent que tu ne peux pas investir dans de nouvelles initiatives commerciales. Les entreprises qui prennent en main leurs environnements SaaS peuvent dégager des millions d'économies à réinvestir. »

Pour les banques d'investissement, ça peut signifier qu'elles ne parviennent pas à transformer leur offre de services pour proposer des expériences client personnalisées et à se préparer correctement à l'avenir du secteur bancaire en 2030.

Les cinq principaux facteurs qui nuisent à la valeur du SaaS

Pour t'aider à tirer le meilleur parti des investissements technologiques de ton entreprise, nous devons d'abord comprendre les causes profondes de ces problèmes.

Voyons de plus près les cinq facteurs qui, selon les votes, sont les plus susceptibles de nuire à la valeur générée par les investissements dans le SaaS et d'avoir un impact négatif sur le déploiement.

1. Manque de formation interne, tant en quantité qu'en qualité

Les responsables informatiques et de l'innovation ont indiqué que des formations trop espacées ou de mauvaise qualité constituent le principal facteur qui réduit la valeur des investissements logiciels. Cela s'explique sans doute par le fait qu'une formation de mauvaise qualité peut rendre la gestion du changement nettement plus difficile, ce qui est un autre facteur important pour la réussite du déploiement.

Une formation efficace permet aux équipes de se sentir à l'aise avec le logiciel et de l'intégrer facilement à leurs processus de travail. Une formation insuffisante peut entraîner une réticence, une baisse d'efficacité et, dans les cas extrêmes, l'échec total de l'initiative de changement.

Une formation insuffisante et une mauvaise gestion du changement sont associées à des pertes financières

Nos conclusions indiquent qu'il existe un lien évident entre une formation interne insuffisante, une mauvaise gestion du changement et des pertes financières importantes pour les entreprises. Les entreprises qui rencontrent moins de difficultés dans ces domaines ont tendance à gaspiller moins de budget, et comme le souligne xMatters, il ne faut pas négliger le coût de la formation de tes employés lors de l'élaboration du budget.

2. Des processus de déploiement qui laissent à désirer

Des processus de déploiement inadéquats peuvent résulter d'une mauvaise communication de la part du fournisseur, de retards pendant la mise en place et de problèmes de sécurité imprévus. Cela peut entraîner des interruptions de service, une augmentation des coûts et une baisse du retour sur investissement du nouveau logiciel.

La bonne nouvelle, c'est que la plupart de ces problèmes peuvent être gérés par ton fournisseur SaaS, à condition que tu choisisses celui qui convient le mieux à ton entreprise. Vérifie qu'il a fait ses preuves, par exemple en consultant les témoignages de réussite d'autres banques d'investissement, et renseigne-toi sur les procédures qu'il a mises en place pour déployer son logiciel et limiter les risques.

Tu veux en savoir plus ?

• Découvre ces 10 étapes pour choisir le bon fournisseur de services informatiques pour ton entreprise
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3. Une gestion du changement inefficace

Les responsables informatiques et de l'innovation estiment que le troisième facteur le plus important est une gestion du changement inefficace. Comme nous l'avons mentionné, nous avons constaté qu'une formation insuffisante va de pair avec une gestion du changement inefficace, mais la gestion du changement ne se limite pas à la formation de ton personnel.

La mise en place et l'intégration d'un nouveau logiciel constituent une étape majeure, en particulier pour les banques d'investissement qui utilisent les mêmes outils hérités depuis plusieurs décennies. Des milliers de banques utilisent des logiciels extrêmement obsolètes, certaines de leurs plateformes les plus critiques datant même des années 1980. Cela rend les mises à jour coûteuses et potentiellement risquées.

Les banques d'investissement sont également soumises à une réglementation bien plus stricte que de nombreux autres secteurs ; il est donc tout à fait compréhensible que les équipes informatiques hésitent à moderniser leurs logiciels, tant par crainte de s'exposer à des amendes colossales que par crainte de compromettre le bon fonctionnement de l'entreprise.

Résistance culturelle

La résistance culturelle ne fait que compliquer encore plus les choses.

« Beaucoup d’entreprises préfèrent encore les méthodes traditionnelles en matière de développement logiciel », explique Gaetano Ziri, ingénieur logiciel chez Auriga, un fournisseur italien de logiciels bancaires. « Mettre en place l’intégration continue impliquerait de former à nouveau leur personnel et de modifier leurs processus actuels. La plupart des entreprises veulent atteindre leurs objectifs rapidement et peuvent donc se montrer réticentes au changement. »

Toute nouvelle initiative de changement se heurtera à une certaine résistance; il est donc essentiel de bien gérer ce changement, que ce soit en interne ou par l'intermédiaire de ton fournisseur.

Mais quelle que soit la voie que tu choisiras, tu auras besoin de plans détaillés pour :

• Une formation de qualité pour toutes les équipes concernées
• Adoption et communication
• Déploiement de logiciels

Tout ce qui précède permet d'atténuer les risques liés au changement et garantira un taux d'adoption élevé de ton nouveau logiciel.

4. Dépendances non identifiées

30 % des banques d'investissement mettent en place des accords de niveau de service (SLA) plus stricts avec leurs fournisseurs pour éviter les dépendances non identifiées, car les pertes financières peuvent être considérables.

Les dépendances non identifiées peuvent entraîner de nombreux problèmes, allant des retards dans les projets et de l'augmentation des coûts aux risques liés à la conformité, voire à des pannes du système dans les cas extrêmes.

Facteurs de risque liés aux dépendances non identifiées

Les facteurs de risque peuvent inclure :

• Les fournisseurs qui ne proposent pas de documentation API suffisante
• Des accords de niveau de service (SLA) flous
• L'absence de mesures de sécurité

Pour éviter les dépendances non identifiées, recherche des fournisseurs proposant une documentation API détaillée, des accords de niveau de service (SLA) complets et des mesures de sécurité rigoureuses (comme la conformité SOC Type II).

Besoin d'aide ? Voici comment t'assurer que ton fournisseur respecte les accords de niveau de service (SLA).

5. Manque d'intégration avec les infrastructures technologiques existantes

Les piles technologiques cloisonnées sont considérées comme l'un des principaux défis auxquels sont confrontées les équipes informatiques et d'innovation, car elles entraînent un surcroît de tâches manuelles inutiles et augmentent le risque d'erreurs humaines. Les systèmes disparates ne parviennent pas à communiquer efficacement entre eux, ce qui crée des silos de données où les informations sont isolées et difficiles d'accès dans un flux de travail rationalisé. Cela nuit à l'efficacité opérationnelle, complique la mise en conformité et rend le reporting difficile – surtout si une banque cherche à se développer.

Vareto affirme que « l'objectif ultime est de créer un écosystème technologique qui fonctionne en harmonie, où les données circulent librement et où les systèmes se complètent mutuellement ». Ça permet non seulement de gagner du temps et de laisser les équipes se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée (comme la réflexion stratégique), mais aussi aux équipes informatiques de mieux gérer les piles technologiques sans risques de sécurité imprévus.

Vérification des fournisseurs

33 % des banques consacrent davantage de ressources à due diligence le processus d'achat; pour garantir les meilleurs résultats possibles, il est donc important de faire de même.

Pendant le processus de sélection du logiciel, demande au fournisseur s'il existe des problèmes de compatibilité connus, en particulier avec les anciens systèmes, qui pourraient entraîner des divergences dans les données.

Tu peux aussi :

• Assure-toi que le prestataire a une expérience directe dans la banque d'investissement
• Recherche des solutions tout-en-un qui simplifient l'intégration de plusieurs systèmes
• Fais le point sur tes besoins, lance des appels d'offres et compare les offres de services
• Réaliser une démonstration de faisabilité (PoC)

En effectuant due diligence la sélection des fournisseurs, tu t'assureras de disposer d'une pile technologique bien intégrée qui rendra tes opérations bancaires plus simples, plus rapides et plus rentables.

5 stratégies pour réussir mise en place d'un logiciel bancaire

On a demandé à des responsables informatiques et de l'innovation quelles initiatives ils mettaient en place pour optimiser le retour sur investissement et éviter les redondances logicielles. Voici ce qu'ils nous ont dit.

Conseil n° 1 : Choisis un logiciel qui aide à réduire l'épuisement professionnel pour améliorer la gestion du changement

27 % des personnes interrogées choisissent des fournisseurs capables d'améliorer leur approche de la gestion du changement. En raison des systèmes hérités et des méthodes de travail traditionnelles des banques, il est souvent très difficile de surmonter cette résistance.

Mais le type de logiciel dans lequel tu investis peut grandement contribuer à surmonter ces difficultés. En choisissant un logiciel qui aide les banquiers à se concentrer sur des tâches plus enrichissantes, tu as beaucoup plus de chances d'obtenir leur adhésion et d'enregistrer des taux d'utilisation élevés.

Une enquête que nous avons menée précédemment a montré que 72 % des banquiers d'affaires envisagent de quitter le secteur bancaire pour éviter le burn-out professionnel. Cela s'explique en partie par un travail peu gratifiant, un mauvais équilibre entre vie professionnelle et vie privée et un manque d'outils de productivité intégrés. Investir dans des logiciels qui facilitent leur quotidien peut donc à la fois fidéliser le personnel et améliorer le retour sur investissement à long terme.

La gestion des documents et l'automatisation sont une priorité pour les banques d'investissement

Nos études montrent que les banques d'investissement continuent de chercher de nouvelles solutions, les logiciels de gestion documentaire et d'automatisation remportant la majorité des suffrages aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Australie.

Source Scrub prévoit que les technologies de pointe et l'automatisation deviendront indispensables pour les banques d'investissement. L'automatisation des tâches répétitives et chronophages (qui peuvent mener au burn-out chez les banquiers) devrait être une priorité cette année. En éliminant les tâches manuelles, les équipes pourront consacrer leur temps à des activités plus enrichissantes et à forte valeur ajoutée, ce qui augmentera les chances d'adoption et mise en place réussie.

Si toi aussi tu as du mal à fidéliser et/ou à motiver ton personnel, tu devrais envisager d'utiliser un logiciel d'automatisation des documents.

Conseil n° 2 : pense au retour sur investissement dès le départ

Les indicateurs clairs de retour sur investissement ont été désignés comme le facteur le plus important dans le choix d'un fournisseur. Opte donc pour un logiciel doté d'un calculateur de retour sur investissement qui te permette de quantifier la véritable valeur ajoutée de ton logiciel avant son déploiement.

Assure-toi que ton nouveau logiciel intègre également des statistiques d'utilisation, afin que tu puisses suivre régulièrement son utilisation après son lancement. Ces statistiques te permettront de présenter le retour sur investissement aux dirigeants. Si tu peux clairement démontrer le gain de temps ou l'augmentation des revenus générés par le logiciel, tu pourras justifier en toute confiance cette dépense.

Constater une faible utilisation est aussi une excellente occasion de recueillir des commentaires, de demander une formation à ton fournisseur et d'encourager tes équipes à intégrer le logiciel dans leur flux de travail.

Comment UniCredit a amélioré son retour sur investissement grâce à l'automatisation de Pitchbook

Par exemple, UniCredit a vu son retour sur investissement grimper en flèche depuis qu'elle a rationalisé la création de ses dossiers de présentation grâce à UpSlide. En réduisant le temps nécessaire à la préparation d'une présentation, les équipes peuvent désormais se concentrer sur la génération d'idées et le développement de l'entreprise.

Tu veux en savoir plus ? Découvre comment mesurer le retour sur investissement d'un logiciel.

Conseil n° 3 : Regrouper les fournisseurs

29 % des leaders de l'innovation rationalisent leur pile technologique en adoptant des solutions tout-en-un pour augmenter les taux d'adoption.

Andrea Gentilini, responsable des investissements quantitatifs chez Vontobel, apporte un éclairage supplémentaire en indiquant qu'il serait judicieux pour les gestionnaires d'actifs de revoir leur infrastructure technologique et de regrouper leurs fournisseurs compte tenu des conditions actuelles du marché. Plus ton infrastructure technologique est intégrée, plus les chances de mise en œuvre sont grandes.

Imaginons, par exemple, que tu cherches une solution de productivité qui automatise les tâches dans toute la suite Microsoft . Ne te contente pas de faire appel à plusieurs fournisseurs (un pour Outlook un autre pour Excel) : trouve-en un qui s'intègre aux deux – comme UpSlide.

UpSlide s'intègre UpSlide à tes fournisseurs de données existants, comme FactSet, ce qui te permet de simplifier les processus de création simplifier et de reporting sans perturber tes processus actuels.

Conseil n° 4 : Choisis un prestataire qui dispose de consultants en interne

28 % des personnes interrogées choisissent des fournisseurs proposant un accompagnement dédié à la mise en place et au déploiement afin de soulager leurs ressources internes.

À l'heure actuelle, de nombreux éditeurs de logiciels proposent une assistance limitée pendant la phase de déploiement et peu ou pas d'assistance après la mise en place. Même si choisir un éditeur qui n'offre pas d'assistance peut sembler moins cher, cela te coûtera probablement beaucoup plus cher à long terme (surtout si tes ressources internes sont limitées).

Des prestataires haut de gamme, dotés de consultants internes spécialisés, travailleront avec toi pour garantir une mise en place sans heurts mise en place perturber au minimum tes activités.

Les coûts liés à un déploiement mal géré peuvent être considérables ; c'est pourquoi il faut privilégier les fournisseurs qui proposent une assistance avant et après la mise en place, ainsi qu'un suivi continu. Ils seront probablement en mesure d'organiser des formations régulières, afin que tes équipes soient toujours à jour avec les dernières mises à jour logicielles.

Tu veux en savoir plus ? Découvre nos conseils pour choisir un logiciel et le mettre en place efficacement

Astuce n° 5 : Assure-toi un déploiement logiciel réussi et un taux d'adoption élevé grâce à UpSlide

UpSlide un outil de productivité qui optimise le retour sur investissement des banques d'investissement du monde entier, malgré la vague de coupes budgétaires et la pénurie de ressources qui sévit en 2024.

Nos consultants internes facilitent grandement le déploiement et accompagnent tes équipes tout au long de mise en place, de l'adoption et de l'utilisation quotidienne de notre logiciel. Tu auras l'esprit tranquille, sachant que notre logiciel bénéficie d'une sécurité à toute épreuve et qu'il est régulièrement mis à jour pour répondre à tes besoins professionnels en constante évolution.

Les avantages sont innombrables : des données précises, des processus simplifiés et la possibilité de créer des dossiers de présentation impeccables quatre fois plus vite. Les banquiers juniors pourront mener à bien davantage de projets chaque mois, ce qui permettra à ton entreprise d'atteindre ses objectifs commerciaux plus rapidement.

Points à retenir

Les coupes budgétaires dans les logiciels chez les banques d'investissement se multiplient rapidement, et les budgets restants des banques sont engloutis par des déploiements de logiciels mal gérés.

Cependant, les leaders de l'innovation qui investissent dans des outils d'automatisation et de productivité proposés par un fournisseur de premier plan bénéficieront d'un déploiement sans heurts qui rationalisera leurs opérations, optimisera leurs dépenses et augmentera leur retour sur investissement pour les années à venir.

Pour découvrir d'autres tendances, défis et stratégies qui t'aideront à gérer tes dépenses en logiciels, télécharge notre rapport sur les logiciels destinés aux banques d'investissement et assure la pérennité de ton infrastructure technologique.

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