Améliorer la productivité dans le secteur bancaire : le point de vue des négociateurs et des responsables opérationnels 

Depuis des années, les inefficacités opérationnelles constituent un défi permanent pour le secteur de la banque d'investissement.

Une étude réalisée en 2019 par UpSlide, en partenariat avec la CSA, a révélé que 86 % des banquiers estimaient que les tâches de faible valeur ajoutée dans Microsoft les détournaient de leurs fonctions métier essentielles. Il est inquiétant de constater que cette tendance persiste. Les conclusions récentes d’un rapport UpSlide Williams Lea montrent que les banquiers et les responsables opérationnels sont d’accord : la surcharge administrative chez les jeunes banquiers reste un défi majeur qui freine les entreprises.

Mais qu'est-ce qui est précisément à l'origine de cette inefficacité administrative, et comment les banques peuvent-elles y remédier pour garantir la productivité à long terme de leurs employés ?

Poursuis ta lecture pour découvrir les avis de plus de 300 banquiers d'affaires et responsables opérationnels aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Australie, à Hong Kong, à Singapour et au Japon.

Le problème de la productivité : quel est l'impact sur les banques ?

Les tâches manuelles et répétitives sont pratiquement synonymes de la charge de travail d'un banquier débutant — un fait sur lequel les banquiers et les responsables opérationnels s'accordent.

Les trois tâches qui prennent le plus de temps aux jeunes banquiers dans leur quotidien sont la saisie et la gestion des données (citées par 42 % des banquiers), la modélisation financière (43 %) et la planification ainsi que le soutien administratif (32 %).

Les tâches manuelles répétitives, comme la mise à jour données un dossier de présentation, non seulement t'empêchent de te consacrer à des activités à plus forte valeur ajoutée, comme l'analyse des clients et la stratégie commerciale, mais elles augmentent aussi le risque d'erreurs humaines — un risque coûteux dans le monde très exigeant des services financiers.

Même si les tâches manuelles sont peut-être un mal nécessaire pour les jeunes banquiers, la manière dont ils les gèrent et leur niveau de productivité global peuvent avoir un impact considérable sur les résultats financiers de leur banque.

Comment les banques s'attaquent-elles aux inefficacités opérationnelles ?

Compte tenu des risques que les tâches administratives peuvent faire peser sur les résultats financiers d'une entreprise, les banques d'investissement doivent s'accorder — des jeunes banquiers aux responsables opérationnels — sur la manière de gérer efficacement ces tâches.

Deux solutions se dégagent clairement pour les équipes de banque d'investissement : l'externalisation auprès de partenaires stratégiques et la mise en place de solutions logicielles dédiées à la banque d'investissement.

Un logiciel apporte une solution aux problèmes de productivité des banquiers

Dans une UpSlide de 2022, on a constaté que près de 90 % des employés de la banque d'investissement estimaient qu'un outil permettant d'automatiser les tâches dans Microsoft leur serait utile. Ces dernières années n'ont pas non plus freiné leur enthousiasme, puisque 85 % des banquiers et des responsables opérationnels s'accordent à dire que les logiciels constituent la meilleure solution pour améliorer l'efficacité des banquiers.

Lorsqu'elleest mise en œuvre correctement, la technologie peut transformer le travail des banquiers à tous les niveaux, le temps gagné grâce à l'automatisation pouvant être réinvesti dans des tâches stratégiques qui contribuent à la rentabilité de l'entreprise.

Préparer les banques aux hauts et aux bas du marché

Les banques d'investissement sont constamment à l'affût des fluctuations de la demande du marché, car celles-ci ont un impact direct sur leurs stratégies fondamentales en matière d'effectifs, de capacités et de soutien.

Alors que le marché des fusions-acquisitions ne cesse de se redresser depuis les creux de 2022, les effectifs risquent de se réduire de plus en plus, surtout avec les réductions d'effectifs que de nombreuses banques ont mises en œuvre en 2024. Dans ce contexte, on comprend mieux pourquoi 47 % des banquiers et 52 % des responsables opérationnels considèrent que l'investissement dans des solutions technologiques est la meilleure approche pour faire face aux fluctuations de la demande du marché, ce qui permet à leurs entreprises d'optimiser l'allocation des ressources.

Améliorer le service client et documents

Avec une concurrence qui ne cesse de s'intensifier dans le secteur, les banquiers d'affaires mènent une lutte permanente pour conserver leurs meilleurs clients.

Les banquiers et les collaborateurs opérationnels s'accordent sur le potentiel des logiciels pour améliorer documents le service à la clientèle :

• 61 % des directeurs des opérations estiment que les logiciels permettront d'offrir aux clients un service plus rapide et plus réactif.
• 73 % des collaborateurs opérationnels, qui ont une meilleure vue d'ensemble sur le terrain, estiment que la mise en place d'un nouveau logiciel améliorera la collaboration au sein de l'équipe, ce qui permettra d'offrir un service plus fluide à leurs clients.
• 55 % des collaborateurs pensent que la technologie contribue à améliorer la satisfaction des clients.

Favoriser la fidélisation et limiter l'épuisement professionnel

Le burn-out dans la banque d'investissement a été au centre des préoccupations pendant la pandémie, et même si le sujet semblait s'être un peu estompé pendant quelques années, il est de nouveau dans tous les esprits. Tout au long de l'année 2024, on a assisté à une nouvelle vague de banques limitant les heures de travail des jeunes employés à 80 heures.

Comme le montre le rapport « Driving efficiency and outcomes in investment banking », les équipes de front-office et d'opérations s'accordent sur les avantages de la technologie pour améliorer la fidélisation des banquiers. 91 % des banquiers et 93 % des responsables opérationnels s'accordent à dire que les technologies et les processus actuels améliorent déjà l'équilibre entre vie professionnelle et vie privée des jeunes banquiers, ce qui contribue au final à une meilleure qualité du travail et à une plus grande fidélisation.

Et malgré cette culture du « rite de passage » si répandue dans le secteur, 65 % des directeurs généraux affirment que les logiciels de banque d'investissement ont un impact positif sur le taux de fidélisation des banquiers.

En gros, si les banques tirent profit de la mise en place de ces logiciels — grâce à une meilleure résilience face aux aléas du marché à long terme, une fidélisation accrue de la clientèle et une productivité sans épuisement —, elles assureront en fin de compte leurs résultats financiers pour les années à venir.

Fais en sorte que ton prochain investissement logiciel soit une réussite

Alors, quelles solutions les banques d'investissement recherchent-elles précisément pour améliorer leurs résultats financiers ?

Les solutions d'IA et d'automatisation, de communication et de collaboration, ainsi que de gestion de projet ont été désignées comme les meilleurs investissements tant par les banquiers que par les responsables opérationnels.

Rapprocher les responsables bancaires, opérationnels et techniques est la première étape que toute entreprise devrait franchir avant de se lancer dans un nouvel investissement logiciel.

Les banquiers comme les responsables opérationnels s'accordent sur les avantages qu'il y a à impliquer les parties prenantes dans le processus de gestion du changement lié aux nouvelles technologies, et à s'aligner sur les besoins du personnel actuel. 60 % des directeurs généraux estiment que cela permet mise en place une intégration plus rapides, tandis que 55 % des collaborateurs pensent que cet alignement favorise l'innovation à grande échelle au sein de l'entreprise.

Christina Maddy, directrice générale chez Nomura, a souligné l’importance d’aligner les banquiers et les dirigeants lors d’un récent UpSlide . Elle affirme que pour réussir en tant que responsable technologique, il faut « comprendre les subtilités du quotidien d’un banquier et le cycle de vie d’une transaction. C’est ainsi que [tu] peux identifier les principaux points faibles et les axes d’amélioration, qui constitueront ensuite [ton] portefeuille de projets. »

La gestion du changement ne doit pas nécessairement se limiter à l'interne. Les meilleurs fournisseurs de logiciels pour la banque d'investissement proposent des plans de mise en œuvre sur mesure pour intégrer les équipes à grande échelle, tout en favorisant un partenariat à long terme afin de garantir que le logiciel reste adapté aux besoins changeants de tes équipes.

L'externalisation permet aux banques de faire face à un marché concurrentiel

L'externalisation a toujours été une solution très prisée dans les banques d'investissement, car elle permet d'alléger la charge de travail des équipes à tous les niveaux de l'entreprise et de réduire les besoins en formation au sein du personnel.

En fait, les banquiers ont tendance à préférer cette solution à la formation polyvalente en interne : seuls 38 % d'entre eux considèrent cette approche comme importante, préférant se spécialiser davantage et être mieux armés pour gérer leur charge de travail individuelle.

Les banquiers comme les responsables opérationnels reconnaissent les avantages de l'externalisation pour l'entreprise, estimant qu'elle permettra d'améliorer les résultats des transactions, de réduire les coûts, de renforcer la collaboration au sein des équipes et d'accroître la satisfaction des clients.

Pour ce qui est de garantir la réussite à long terme d'une entreprise, les deux fonctions sont tout à fait sur la même longueur d'onde : 42 % des banquiers et 48 % des responsables opérationnels considèrentl'externalisation comme une solution efficace pour faire face aux fluctuations de la demande du marché, ce qui montre une convergence entre les fonctions lorsqu'il s'agit de préserver les résultats financiers.

L'avenir de la productivité dans la banque d'investissement

Même si des tâches comme la modélisation financière et la création de dossiers de présentation feront sans doute toujours partie du quotidien des banquiers débutants, le temps qu’ils y consacrent peut être réduit grâce à des outils et un accompagnement adaptés. Les entreprises qui gèrent ces tâches de la manière la plus efficace pour leurs collaborateurs seront celles qui conserveront un avantage concurrentiel.

S'il y a bien une chose sur laquelle les banquiers et les responsables opérationnels s'accordent clairement, c'est que les logiciels constituent la solution la plus efficace pour résoudre bon nombre des problèmes courants auxquels les banques sont confrontées. Qu'il s'agisse d'alléger la charge administrative liée aux fluctuations d'effectifs, d'améliorer la fidélisation des employés ou de faire face aux aléas du marché, les banquiers et les responsables opérationnels s'accordent à dire que la technologie les aidera à renforcer leurs résultats financiers à long terme.

Les banques doivent miser sur des investissements stratégiques dans les technologies, tout en nouant des partenariats stratégiques, pour satisfaire leurs employés à tous les niveaux hiérarchiques et générer des retombées concrètes pour l'entreprise.

Tu veux découvrir les avantages qu'un logiciel dédié à la banque d'investissement peut apporter à ton entreprise ? Contacte un UpSlide .

Des ressources pour aider ton équipe à optimiser son efficacité

• Pour connaître la source de ces données, lis le rapport complet de Williams Lea
• Découvre comment les banques d'investissement abordent leurs choix technologiques
• Découvre comment les banques d'investissement relèvent les défis liés à la fidélisation de leurs employés
• Découvre comment garantir le retour sur investissement de ton prochain achat de logiciel